Suivi de PEA gratuit : quels outils en 2026 ?
Pas besoin de payer un abonnement pour suivre son PEA correctement. Tour d'horizon des méthodes gratuites — du tableur au tableau de bord dédié — avec leurs vrais avantages et limites.
Au programme
1. Ce qu'un bon suivi doit couvrir
Avant de choisir un outil, sachez ce que vous voulez voir. Un suivi de PEA complet montre :
- La valorisation en temps réel et l'évolution dans le temps.
- Vos plus-values latentes et réalisées, avec le PRU par ligne.
- Vos dividendes encaissés et à venir.
- La performance (TWR) comparée aux indices.
- La diversification par secteur et par ligne.
2. Les 3 méthodes gratuites
Le tableur (Excel / Google Sheets)
Flexible et gratuit, mais tout est manuel : il faut saisir chaque cours, chaque dividende, et construire soi-même les formules de TWR. Ça marche un temps, puis on lâche — les données deviennent vite obsolètes.
Le dashboard du courtier
Votre banque ou courtier affiche votre portefeuille, mais souvent sans TWR, sans benchmark, et sans vision consolidée si vous avez plusieurs comptes. C'est un point de départ, pas une analyse.
Une application dédiée
Un outil pensé pour le suivi de portefeuille récupère les cours automatiquement, calcule la performance et les dividendes pour vous. Le bon compromis — à condition d'en choisir un vraiment gratuit et respectueux de vos données.
3. Comparatif
| Critère | Tableur | Dashboard courtier | App dédiée |
|---|---|---|---|
| Cours automatiques | Non | Oui | Oui |
| TWR & benchmark | À coder soi-même | Rare | Oui |
| Suivi dividendes | Manuel | Partiel | Auto |
| Temps à investir | Élevé | Faible | Faible |
4. Le piège des outils « gratuits »
Beaucoup d'apps « gratuites » se rémunèrent autrement : publicité, revente de données anonymisées, ou agrégation bancaire qui exige vos identifiants de banque. « Gratuit » ne veut pas dire « sans contrepartie ».
La bonne question : si l'outil est gratuit, comment se finance-t-il ? Un projet open source répond clairement — le code est public, vous voyez exactement ce qu'il fait de vos données.
Un suivi de PEA vraiment gratuit
Capital Board centralise valorisation, plus-values, dividendes et performance — sans publicité, sans agrégation bancaire, code 100% open source.
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